ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ЭКСТРЕМИЗМА
(В АСПЕКТЕ МЕЖДУНАРОДНОГО СОТРУДНИЧЕСТВА)

П.И. ИВАНОВ

Иванов Петр Иванович, главный научный сотрудник Научно-исследовательского центра Академии управления Министерства внутренних дел Российской Федерации, заслуженный юрист Российской Федерации, заслуженный профессор Академии управления Министерства внутренних дел Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор.

В настоящей статье автор на основе изучения и анализа международных правовых актов, а также литературных источников рассматривает систему противодействия финансированию терроризма и экстремизма.

Ключевые слова: терроризм, экстремизм, противодействие, финансирование, неофициальная финансово-расчетная система, хавала, криптовалюта, международный опыт.

Combating Terrorism and Extremism Financing (in the Aspect of International Cooperation)
P.I. Ivanov

Ivanov Petr I., Chief Research Scientist of the Research Center of the Management Academy of the Ministry of the Interior of the Russian Federation, Honored Lawyer of the Russian Federation, Honored Professor of the Management Academy of the Ministry of the Interior of the Russian Federation, Doctor of Law, Professor.

In this article the author on the basis of the study and analysis of international legal acts, as well as literary sources considers the system of combating the financing of terrorism and extremism.

Key words: terrorism, extremism, counteraction, financing, informal financial settlement system, Hawala, cryptocurrency, international experience.

В эпоху глобализации стремительно возрастает роль международного правового регулирования финансирования терроризма и экстремизма <1>.
--------------------------------
<1> К проблеме противодействия финансированию, в частности, экстремистской деятельности в последнее время мы обращались неоднократно. См.: Иванов П.И., Беляева Т.Н. Финансирование экстремистской деятельности (ст. 282.3 УК РФ): уголовно-правовой и криминологический анализ // Информационно-аналитический и научно-практический журнал "Противодействие терроризму. Проблемы XXI века". М.: ЗАО "Издательство "Современная экономика и право", 2017. N 3. С. 39 - 48; Иванов П.И., Беляева Т.Н. К вопросу о совершенствовании системы противодействия финансирования экстремистской деятельности // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 3(43). С. 95 - 100; Иванов П.И., Беляева Т.Н. Оперативно-разыскное противодействие финансированию экстремистской деятельности // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 4(44). С. 187 - 192; Иванов П.И., Беляева Т.Н. К вопросу о взаимодействии органов внутренних дел по противодействию экстремизму // Информационно-аналитический и научно-практический журнал "Противодействие терроризму. Проблемы XXI века". М.: ЗАО "Издательство "Современная экономика и право", 2017. N 2. С. 33 - 38.

Как следствие, обеспечение национальной безопасности государств подразумевает конвергенцию международного права, унификацию правовой системы.
Особую актуальность на сегодня приобретает неразрывность и равноценность в противодействии финансированию терроризма и экстремизма трех групп интересов "международное право - национальные правовые системы - обеспечение разумного сочетания средств национального и международного правового регулирования". С их учетом преследуется цель разработки внутреннего механизма защиты национальных интересов каждого государства от налаживания на его территории источников и каналов подпитки финансовыми и иными ресурсами террористических и экстремистских организаций, включая международные.
Ключевым вопросом в противодействии терроризму и экстремизму продолжает оставаться подрыв материальных и финансовых их основ.
Во многих международных документах <2> отмечается, что количество и тяжесть актов международного терроризма зависят от финансирования, к которому террористы могут получить доступ.
--------------------------------
<2> См., например: Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (принята Генеральной Ассамблеей Организации Объединенных Наций 9 декабря 1999 г.) // СПС "КонсультантПлюс". Справочно: по состоянию на 1 января 2011 г. 148 государств - членов ООН.

Накопленный годами опыт международных организаций <3> по противодействию финансированию экстремизма и терроризма, служащий неотъемлемой частью повышения его эффективности и приведения национальными государствами в соответствие с международным стандартом, создает небывалую возможность (в случае его внедрения в практику деятельности спецслужб и правоохранительных органов) избежать возможных проб и ошибок.
--------------------------------
<3> Международные организации правоохранительной направленности: Международная организация уголовной полиции (Интерпол), Национальные центральные бюро государств - членов Интерпола, Европейский союз (Европол), Бюро по координации борьбы с организованной преступностью и иными опасными видами преступлений на территории государств - участников СНГ (БКБОП).

Заслуживают пристального внимания основные тенденции развития процесса финансирования терроризма и экстремизма. К их числу, на наш взгляд, следует отнести:
заметное повышение уровня организованности международных экстремистских и террористических организаций, создание ими крупных террористических формирований с развитой инфраструктурой внутри национальных государств и за рубежом;
усиление взаимосвязи террористической (экстремистской) и транснациональной организованной преступности. Вследствие чего борьба с терроризмом и религиозно-политическим экстремизмом приобретает транснациональный характер и требует координации усилий различных государств.
Кроме того, опасность вызвана также попытками использования экстремизма как инструмента для решения геополитических вопросов и передела сфер экономического влияния. Отсюда следует констатировать, что экстремизм вышел за пределы отдельно взятого государства и представляет на сегодня глобальную угрозу безопасности.
Более того, по мнению зарубежных специалистов, интенсивность деятельности международных экстремистских и террористических организаций напрямую зависит от уровня ее финансирования и материально-технической оснащенности. В связи с этим замораживание активов указанных организаций, приверженных идеологии экстремизма, и перекрытие каналов их финансирования ими признается одним из важнейших инструментов противодействия экстремизму и терроризму. Иными словами, "невозможно проводить террористические акции без наличия денежных средств. Сформированная финансовая система выступает важнейшим системным элементом, в значительной степени определяющим возможности реализации террористической деятельности" <4>.
--------------------------------
<4> Добаев И.П., Добаев А.И. Особенности финансирования террористических структур в Северо-Кавказском регионе // Противодействие терроризму. Проблемы XXI века. М.: ЗАО "Издательство "Современная экономика и право", 2016. N 4. С. 40.

Несмотря на возросшую актуальность затронутой проблемы, создать на сегодня адекватную систему противодействия финансированию терроризма и экстремизма не представилось возможным.
В этом плане определенный интерес представляет работа, проводимая на системной основе государствами - участниками СНГ. В частности, под эгидой Межпарламентской Ассамблеи государств - участников СНГ - проводится большая работа по выработке согласованной уголовно-правовой политики, унификации и гармонизации национального законодательства в сфере борьбы с терроризмом и экстремизмом государств - участников СНГ, с устранением существующих пробелов и противоречий. Периодически осуществляются профилактические, оперативно-разыскные мероприятия и специальные операции по предупреждению, выявлению и пресечению террористических актов и иных насильственных проявлений экстремизма, а также причастных к данной преступной деятельности организаций и лиц на территориях государств - участников СНГ. Одновременно проводится работа по выявлению и ликвидации каналов и источников финансирования терроризма и иных насильственных проявлений экстремизма, по осуществлению межгосударственного розыска лиц, совершивших или подозреваемых в совершении преступлений террористического и экстремистского характера, оказывается содействие в их экстрадиции. Для этого задействован в полной мере координационный потенциал Бюро по координации борьбы с организованной преступностью и иными опасными видами преступлений на территории государств - участников СНГ (БКБОП).
По мнению исследователей <5>, за последние 15 - 20 лет произошла трансформация источников финансирования, которая во многом была обусловлена глобализацией экономики, которая открыла небывалые возможности для этого (формирование мирового рынка, развитие международной торговли, мировых систем коммуникаций).
--------------------------------
<5> См.: Добаев А.И. Хавала: неофициальная система финансирования терроризма. Ростов-на-Дону: Издательство СКНЦ ВШ, ЮФУ, 2010. С. 80 - 81, 84; Добаев И.П., Добаев А.И. Особенности финансирования террористических структур в Северо-Кавказском регионе // Противодействие терроризму. Проблемы XXI века. М.: ЗАО "Издательство "Современная экономика и право", 2016. N 4. С. 40 - 43.

Обобщения многолетней практики деятельности международных правоохранительных организаций и правоохранительных органов иностранных государств показывают, что внешними источниками финансирования, в частности международного терроризма, выступают: финансовая поддержка, оказываемая иностранными государственными органами и организациями, международными экстремистскими и террористическими организациями, приверженными идеологии экстремизма, религиозными учреждениями, коммерческими и некоммерческими организациями. Такая помощь может поступать также от индивидов, населения и диаспор, а также террористических ячеек.
Помимо внешних источников, имеются источники внутреннего финансирования. Их также немало, а именно: доходы, получаемые от легального и нелегального бизнеса; членские взносы; помощь обеспеченных (богатых) террористов, отдельных лиц, радикальных общественных, религиозных, неформальных объединений, некоммерческих организаций.
Обобщение международного опыта противодействия финансированию терроризма и экстремизма позволяет выделить наиболее значимые его формы и методы. К их числу мы относим: адаптацию в новых условиях на уровне отдельных стран международных стандартов с учетом местных условий (угроз и факторов риска); принятие представителями государственной власти мер по совершенствованию нормативных правовых актов в области противодействия финансированию терроризма и экстремизма, соразмерных существующему риску. Такой подход должен использоваться как на национальном, так и на международном уровне.
Как нам представляется, неотъемлемым элементом системы противодействия финансированию терроризма и экстремизма является определение степени ее эффективности, которая, на наш взгляд, должна определяться: наличием механизма замораживания активов физических и юридических лиц, подозреваемых в оказании финансовой поддержки терроризму и экстремизму; возможностью принятия (при необходимости) органами государственной власти законов или иных нормативных правовых актов, обременяющих представителей частного и государственного секторов проблемой противодействия финансированию терроризма и экстремизма; наличием механизмов противодействия, препятствующих осуществлению деятельности по сбору, хранению и сокрытию финансовых средств, используемых для поддержки террористических и экстремистских организаций и их инфраструктуры, а также перевода средств для поддержки или осуществления конкретных террористических нападений. Финансовые средства при этом могут быть получены законным или незаконным путем. В качестве каналов оказания терроризму и экстремизму финансовой или иной материально-технической поддержки могут использоваться действующие на законных основаниях гуманитарные или коммерческие организации. Выявление незаконной финансовой деятельности, включая операции, связанные с финансированием, к сожалению, представляет на сегодня особую сложность. Для этого необходимо располагать финансовой, агентурной, технической и аналитической видами разведок; наличием во всех странах норм, устанавливающих уголовную ответственность за финансирование терроризма и экстремистской деятельности. Такая ответственность за финансирование экстремистской деятельности в Российской Федерации, например, была установлена в 2014 г. Напомню, что криминализация финансирования терроризма в уголовном законодательстве США, Великобритании, Франции, Германии, Австрии и Испании являлась реакционной мерой на совершенные 11 сентября 2001 г. в США террористические акты, а также следствием имплементации в их национальное законодательство положений международных конвенций и специальных рекомендаций ФАТФ, направленных на противодействие финансированию терроризма; реальным состоянием сотрудничества как на национальном, так и международном уровнях. Тесное сотрудничество должно стать одним из основных принципов организации противодействия финансированию терроризма и экстремизма.
Изучение и анализ литературных и иных источников позволили выделить два способа, наиболее часто используемых в неофициальной финансово-расчетной системе (НФРС):
а) система типа "хавала", суть и содержание которой подробно описаны во многих работах И.П. Добаева, А.И. Добаева;
б) цифровая (виртуальная) валюта, одной из ее разновидностей является криптовалюта <6>. Под цифровой валютой многие исследователи понимают любую валюту в цифровой (нематериальной) форме, как то: 1) записи на банковских счетах; 2) электронные деньги; 3) виртуальные валюты, которые, в отличие от электронных денег, не имеют материального эквивалента.
--------------------------------
<6> Использование криптовалют - инновационный финансовый инструмент, в то же время внедрение цифровых технологий в финансовой, банковской сфере без достаточного законодательного регулирования несет в себе серьезные риски, а именно: это возможность отмывания капиталов, полученных преступным путем, ухода от налогов, финансирования терроризма, распространения мошеннических схем. Об этом см.: Латухина К. Деньги анонима // Российская газета. 2017. 11 октября.

Следует отметить, что среди каналов финансирования террористических группировок НФРС получило наибольшее распространение. Иными словами, система "хавала", по мнению специалистов, является одним из каналов финансирования терроризма.
Такая система располагает большими преимуществами: с ее помощью представляется возможным завуалировать преступную деятельность, операции системы "хавала" легко могут быть прикрыты легальными коммерческими организациями, а это, как известно, затрудняет осуществление деятельности по их выявлению и пресечению. Кроме того, неофициальная финансово-расчетная система, в том числе "хавала", дает возможность переправлять большой объем денежных средств, обеспечивая при этом высокую конспирацию (безопасность) и быстроту перевода.
Говоря о неофициальной финансово-расчетной системе, нельзя не заметить одно немаловажное обстоятельство: применение современных информационных технологий коснулось и сферы денежного обращения. Как нам представляется, "информатизация кредитно-финансовой системы бесповоротно предопределила появление и активное применение современных механизмов осуществления финансовых расчетов, а также постоянное совершенствование технических средств и методов, используемых в финансовой деятельности" <7>. Поиск инновационных способов осуществления финансовых расчетов в условиях рыночной экономики, по мнению исследователей, безусловно, прогрессивный процесс <8>. Между тем криминальные структуры чутко реагируют на все происходящие изменения. Например, в настоящее время, в частности, денежные средства, добытые преступным путем, ими конвертируются в виртуальную валюту, осуществить контроль за оборотом которой пока что крайне затруднительно. По существу, правоохранительные органы лишены реальной возможности получения и использования информации о финансовых операциях и лицах, их совершающих, поскольку "складывается ситуация, при которой имеется возможность анонимизации личности пользователя сети Интернет, соответственно, личность преступника анонимна; оборот виртуальной валюты не контролируется и не регулируется со стороны государства и иных третьих лиц, т.е. непонятен механизм регулирования эмиссии, налогового обложения и др.; правоохранительные органы существенно ограничены в выборе средств и методов противодействия преступности, соответственно, непонятна роль оперативно-разыскной и уголовно-процессуальной деятельности в части использования инструментов выявления, пресечения, раскрытия и расследования преступлений в указанной сфере" <9>.
--------------------------------
<7> Батоев В.Б., Семенчук В.В. Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 2(42). С. 11.
<8> Совершенствование денежных расчетов проходило несколько этапов: традиционное расчетное обслуживание; дистанционное банковское обслуживание; использование различных платежных систем электронных денежных средств (Visa, QIWI, Wallet, Яндекс и др.).
<9> Батоев В.Б., Семенчук В.В. Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 2(42). С. 10.

На сегодня выход из создавшегося положения найден FATF (Международная рабочая группа по борьбе с отмыванием денег), в соответствии с которым его государствам-участникам предложено осуществлять регулирование использования виртуальных валют.
Большая вероятность широкого использования криптовалюты (виртуальной валюты) сохраняется и в Российской Федерации. Это обусловлено прежде всего процессом глобализации экономики, связанным с формированием мирового рынка, бурным развитием международной торговли, установлением тесных экономических связей, системой международных расчетов, позволяющей быстро осуществлять сложные финансовые операции с использованием банковских учреждений нескольких государств <10>, взаимными инвестициями.
--------------------------------
<10> Экономисты утверждают о существовании формирующихся международных финансовых сетей.

Отличительной особенностью могут стать предпринимаемые попытки использования при совершении сделок в обход национальной платежной системы <11>. Платежная система "Биткойн", криптовалюта (платежное средство, специфический товар) в настоящее время оказались наиболее привлекательными. Они в правовом отношении на сегодня никак не урегулированы. Как уже отмечали, криптовалюта <12> - разновидность цифровой валюты (виртуальная валюта). Уже в октябре 2016 г. ФНС России в своем письме от 3 октября 2016 г. N ОА1817/1027 "О мерах по осуществлению контроля за обращением криптовалют" сообщала о предпринимаемых ею мерах по осуществлению контроля за обращением криптовалют <13>. Центральный банк РФ также отслеживает факты использования при совершении сделок "виртуальных валют". Даже состоялось совещание в Генеральной прокуратуре РФ по вопросам правомерности использования анонимных платежных средств и криптовалют. Отдельные исследователи также утверждают о существовании реальных возможностей использования криптовалюты (виртуальной валюты) при осуществлении преступной деятельности <14>.
--------------------------------
<11> Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" // Официальный интернет-портал правовой информации. URL: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 05.02.2018).
<12> Исследователи по-разному их называют: частные квазиденьги (денежные суррогаты), электронная коммерция, электронные денежные средства.
<13> Письмо ФНС России от 3 октября 2016 г. N ОА1817/1027 "О мерах по осуществлению контроля за обращением криптовалют" // СПС "КонсультантПлюс".
<14> Батоев В.Б., Семенчук В.В. Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 2(42). С. 9 - 15.

В заключение следует отметить, что повышение эффективности противодействия финансированию терроризма и экстремизма во многом зависит от того, насколько оно организовано с учетом такого основополагающего принципа, как международное сотрудничество.

Литература

1. Батоев В.Б. Использование криптовалюты в преступной деятельности: проблемы противодействия / В.Б. Батоев, В.В. Семенчук // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 2(42). С. 9 - 15.
2. Добаев А.И. Хавала: неофициальная система финансирования терроризма / А.И. Добаев // Южнороссийское обозрение: Сб. науч. ст. Ростов-на-Дону: Издательство СКНЦ ВШ, ЮФУ, 2010. С. 80 - 84.
3. Добаев И.П. Особенности финансирования террористических структур в Северо-Кавказском регионе / И.П. Добаев, А.И. Добаев // Противодействие терроризму. Проблемы XXI века. 2016. N 4. С. 40 - 43.
4. Иванов П.И. К вопросу о взаимодействии органов внутренних дел по противодействию экстремизму / П.И. Иванов, Т.Н. Беляева // Противодействие терроризму. Проблемы XXI века. 2017. N 2. С. 33 - 38.
5. Иванов П.И. К вопросу о совершенствовании системы противодействия финансированию экстремистской деятельности / П.И. Иванов, Т.Н. Беляева // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 3(43). С. 95 - 100.
6. Иванов П.И. Оперативно-разыскное противодействие финансированию экстремистской деятельности / П.И. Иванов, Т.Н. Беляева // Труды Академии управления МВД России. 2017. N 4(44). С. 187 - 192.
7. Иванов П.И. Финансирование экстремистской деятельности (ст. 282.3 УК РФ): уголовно-правовой и криминологический анализ / П.И. Иванов, Т.Н. Беляева // Противодействие терроризму. Проблемы XXI века. 2017. N 3. С. 39 - 48.
8. Латухина К. Деньги анонима / К. Латухина // Российская газета. 2017. 11 октября.